Узнайте больше

Наш Блог

Лёгкий способ получить 260 000 руб от государства

В течение года люди, получающие белую зарплату, оставляют в карманах государства 13% от всех доходов, заработанных за год. Сюда дополнительно входят отпускные, премии – разовые и регулярные, прочие выплаты. В совокупности набегает почти в полтора раза больше месячного заработка. Абсолютно законным образом эти деньги можно вернуть и потратить на личные нужды, ни перед кем не отчитываясь.

Не все желающие смогут осуществить подобную сделку с государством. Известны три главных основания для написания заявления о возврате налогового вычета:

  1. Покупка жилья (квартира, дом), вдобавок – выполнение в нем дорогого ремонта;
  2. Платное обучение в образовательных учреждениях;
  3. Платное лечение.

У первого и третьего пункта прослеживаются нюансы, о них подробнее расскажем в статье.

Сколько денег можно получить

Удастся вернуть 13% от суммы, потраченной на лечение, обучение, покупку квартиры. Однако имеется ограничение: за год сумма возврата не может превышать те самые 13%, уплаченные в бюджет с задокументированных (официальных) доходов за календарный год.
Если сумма оказалась не выплаченной до конца, на следующий год разрешается повторно потребовать недостающий налоговый вычет. И на следующий. Пока сумма не будет возвращена полностью.

Примеры:

  • Человек купил квартиру в 2017 году за 1,5 млн руб. Зарплата составляет 60 тысяч ежемесячно, итого – 720000 в год. Сумма налогового вычета от покупки – 195000, а налогов за год уплачено – 93600. Поэтому человеку вернут в 2018 году – в первый год подачи заявления - 93,6 т.р., на следующий год – еще столько же, а в 2020 году он получит остатки – 7800 рублей.
  • Пациент лечил зубы в платной клинике, лечение обошлось ему в 100 тыс.рублей. Государство вернет 13% – 13000 руб.
  • Девушка обучалась в автошколе, потратила на обучение 60000 руб. По заявлению получит 7800 руб обратно. Получается, обучение обошлось дешевле.

Подобные льготы распространяются исключительно на получателей доходов, которые в свою очередь исполняют обязательства перед государством – платят налоги. Официально трудоустроенный рабочий, фрилансер, предъявляющий декларацию о доходах в налоговую и уплативший подоходный налог, предприниматель, выполнивший обязательные условия – всем им государство вернет удержанное ранее. Важно соблюсти единственное условие – подтвердить расходы документально.

Как получить налоговый вычет

Колеса государственной машины начинают вращаться с момента подачи соответствующего заявления. К нему потребуется приложить документы, подтверждающие право на вычет. Заявление пишется в налоговую инспекцию по шаблону (найдется в интернете на официальном сайте ИФНС России либо на стенде в офисе). В документ непременно потребуется вписать номер расчетного счета и реквизиты банка, куда будет переведен вычет. Практика показывает, что меньше всего затруднений у работников вызывает номер счета Сбербанка России.

Приложения к заявлению включают бумаги, подтверждающие произведенные в 2017 году траты, и два обязательных пункта:

  • Справка 2-НДФЛ за 2017 год. Выдаётся работнику, устроенному по ТК, сотрудниками бухгалтерии. Справку, скорее всего, выдадут не ранее марта 2018 года. Просите сразу в двух экземплярах, на всякий случай. Если человек официально трудоустроен в 2-3 местах, справка потребуется с каждого места работы.
  • Декларация по форме 3-НДФЛ. Это документ на 18-19 листах, в котором заявитель отражает полученные за 2017 год доходы и расходы: суммы заработной платы, уплаты налогов (сведения найдутся в справке 2-НДФЛ), произведённые траты на обучение либо лечение и проч. Отдельные категории граждан также заполнят поля с указанием полученных дивидендов, доходов от продажи акций, фриланса. Если доход ничем не подтверждается, указывать его не нужно.

Декларация проста для заполнения. Известны два пути внесения сведений – на сайте ИФНС РФ, в личном кабинете налогоплательщика, либо в скачанный вариант программы, которая так и называется - Декларация. Бесплатно распространяется налоговой через собственный сайт. Заполнение ячеек автоматизировано. Прежде чем отдавать деньги фирме, специализирующейся на заполнении деклараций, попробуйте справиться самостоятельно, особенных знаний не потребуется.

Вручая заявление с приложениями сотруднику налоговой инспекции, попросите его расписаться на втором экземпляре декларации, предусмотрительно распечатанном заранее. Это станет подтверждением, что вы подали заявление вовремя. Правда, действие бесполезно, если оно все же затеряется в ворохе бюрократических бумаг - придется подавать заново.
Максимальный срок возврата денег – 4 месяца. Три из них займет камеральная проверка, месяц отводится на перевод денег гражданину. На практике все происходит быстрее.

Покупка жилья

Налоговый возврат производится с суммы, не превышающей 2 млн. руб. Не имеет значения, если жилье обошлось дороже. Новоиспеченный владелец вернет себе 13% с указанной суммы – 260000 рублей.

Если официально работают оба супруга, денег при приобретении дорогого жилья вернется больше – при условии, что покупка оформляется в долевую собственность. Предположим, стоимость квартиры составила 5 миллионов. Мужу и жене принадлежит по половине. Оба получат по 260 тысяч. Экономия – в 520 тысяч, в итоге квартира обошлась на полмиллиона дешевле.

Необходимые документы:

  • Договор купли-продажи с собственником жилья, договор долевого участия при покупке новостройки (в копиях);
  • Копии документов, подтверждающих оплату: подойдут расписки, чеки, квитанции и проч.
  • Выписка из ЕГРН о зарегистрированных правах на объект недвижимости (до 2016 года выдавалось свидетельство о государственной регистрации права на гербовой бумаге).

Приобретение квартиры по ипотеке вознаграждается дополнительной уплатой 13% с уплаченных банку процентов по договору кредитования. Потолок суммы, предусмотренной к выплате – три миллиона рублей. Понадобятся:

  • Копия договора о кредитовании с графиком ипотечных платежей;
  • Банковская справка о процентах, выплаченных заемщиком за год;
  • Платёжные документы. Не каждая налоговая инспекция их потребует, порой служащий удовлетворится и справкой из банка. Но лучше держать распечатанные квитанции наготове.

Закон предусмотрителен: новосёл вправе вернуть деньги, потраченные на дорогой ремонт при покупке квартиры в черновой отделке. Сведения об этом вписаны в акт сдачи-приёмки жилья. Предельная сумма – прежняя, два миллиона. То есть, можно купить каркас квартиры за миллион и отделать внутренности по собственному вкусу, вложив еще столько же. Помните, все затраты потребуется подтверждать документально. Поэтому придётся нанимать мастеров по договору и фиксировать все чеки при покупках расходных материалов.

Лечение и обучение

Лечение и обучение бывают дорогими и дешевыми, но максимальная сумма, предусматривающая налоговый вычет – 120 тысяч рублей. Причем сумма общая. Если в 2017 году человек обучался в лингвистической школе, заплатив 100 тысяч, и одновременно установил зубные протезы на аналогичную сумму, претензии на возврат 13% с двухсот тысяч рублей государство не удовлетворит. Предел – 120 тысяч. Возврату подлежит 15600 руб.
Лечить и обучать можно всю семью, включая родителей, ребенка и супруга. При обучении детей общий лимит подрастет на 50 тысяч за каждого обучающегося в отдельности.

Имеется важный нюанс: налог вернут, если больной проходил лечение исключительно в российских лицензированных клиниках. Затраты на лечение в Германии или Израиле российским законодательством не учитываются.

Однако обучаться разрешено по всему миру, в государственных и частных учреждениях образования. Главное – чтобы у школ и педагогов была действующая лицензия.

При необходимости дорогостоящего лечения государство идет навстречу больному и снимает ранее установленный лимит в 120 тысяч рублей для оформления налогового вычета. Перечень видов такого лечения присутствует в открытом доступе в интернете. Сюда входят хирургическое лечение многих системных заболеваний, трансплантация органов и тканей, лечение бесплодия методом ЭКО и проч.

Список приложений к заявлению о возврате:

  1. Копии лицензий на право оказания соответствующих услуг;
  2. Копии договоров между учреждением и клиентом на получение услуг;
  3. Копии чеков, квитанций, подтверждающих оплату;
  4. Справка из медучреждения о проведении лечения;
  5. Свидетельства о рождении детей, прочие бумаги в доказательство родства (если услуга оказывалась родственникам).

Как правило, школы и больницы подготавливают необходимые бумаги по первому требованию учащегося либо пациента. Налоговый вычет возвращается за три последних года. В 2018 году удастся вернуть средства из бюджета за 2017,2016 и 2015 годы. Причем – одновременно.

Документы и копии

Аналогичным образом возвращаются деньги, потраченные на страхование жизни, сделки с ценными бумагами, благотворительные дела. Заявления на налоговый вычет будут идентичными, различие лишь в перечне приложений.

Камнем преткновения часто становится необходимость заверять копии предоставляемых документов. Не следует расценивать процедуру как действие, подтверждающее подлинность предоставляемых сведений. Заверение копий, в действительности, принятие гражданином ответственности за возможную недостоверность сведений, содержащихся в оригинале. Поэтому не стоит избыточно акцентировать внимание на том, каким образом производится заверка.

Заверяются не копии документов, а листы. На каждом проставляется надпись «Копия верна», подпись лица, расшифровка и дата.

В век интернета для подачи заявления легко записаться в очередь на страничке налоговой инспекции либо через сайт Госуслуг. Отделение МРИ ФНС выбирается по месту постоянной регистрации гражданина.

© 2020, Konsalter.com

Search